(FP関連)FP相談のメリット

FP相談のメリット

保険の見直しや生活資金の設計で、FPへの相談を検討している人も多いでしょう。FPにお金の相談をするとどんなメリットがあるのでしょうか？

まずファイナンシャルプランナーにお金の相談をすると、いわゆるライフプランの設計を提案してくれます。いつどれくらいお金がかかりそうかという想定設計のようなものです。ライフプラン設計は、相談者の家計もしくは事業会計の支出と収入だけでなく、将来的に発生する支出や収益などを総合的に分析してくれるので、素人が一人で考えるよりも的確な設計ができます。FP相談のメリットの1つと言えるでしょう。

ライフプランの設計には相談者との綿密なコミュニケーションが不可欠です。それゆえ相談者からも保険証券など具体的な資料提出をすることもあります。その際に自分でも想定してなかったアドバイスがもらえる点もメリットです。例えば、自宅の購入の際に「住宅ローン商品」を決めないとけないのでFPに相談をしたところ、子供の将来に向けて「学資保険」も必要になるということがわかるような事例です。こういったメリットも見逃せません。